آیا SOFI یک سهام پنی است که شما باید بخواهید خریداری کنید؟

شرکت خدمات مالی SOFI Technologies (SOFI) رشد چشمگیر را در بخش های تجاری خود به ثبت رسانده است. با این حال ، ضررهای این شرکت گسترده تر شد ، و تحلیلگران به نظر می رسد در مورد چشم انداز رشد درآمد آن به دلیل آن ، بی رحمانه هستند.

شرکت خدمات مالی SOFI Technologies (SOFI) رشد چشمگیر را در بخش های تجاری خود به ثبت رسانده است. با این حال ، ضررهای این شرکت گسترده تر شد ، و به نظر می رسد تحلیلگران در مورد چشم انداز رشد درآمد آن به دلیل اصول تاریک و فشارهای بالقوه رکود اقتصادی ، بی پروا هستند. بنابراین ، آیا خرید این سهام زیر 5 دلار FinTech عاقلانه است؟بیشتر مطالعه کن تا متوجه شوی….

Shutterstock.com - StockNews

شرکت خدمات مالی دیجیتال SOFI Technologies ، Inc. (SOFI) نتایج مالی سه ماهه سوم را با رشد قوی در اعضا ، محصولات و خرید متقابل گزارش داد. این شرکت 424،000 عضو جدید را برای پایان دادن به سه ماهه با 4. 7 میلیون عضو اضافه کرد که نشان دهنده افزایش سالانه 61 ٪ است. همچنین ، SOFI با تقریباً 7. 2 میلیون محصول در کل ، 69 ٪ نسبت به سال گذشته به پایان رسید.

آنتونی Noto ، مدیرعامل SOFI ، گفت: "قدرت در هر سه بخش تجاری ما - وام ، پلت فرم فناوری و خدمات مالی - رکورد ما را در سه ماهه سوم درآمد خالص 419 میلیون دلار تنظیم کرده و EBITDA را بیش از 44 میلیون دلار تنظیم کرد."

اگرچه SOFI در سه ماهه سوم رشد کاملی را نشان داد ، اما ضررهای آن گسترده تر شد. این شرکت در مقایسه با 30. 05 میلیون دلار در سه ماهه سال قبل ، ضرر خالص 74. 21 میلیون دلار ثبت کرد. از دست دادن آن در هر سهم 80 ٪ نسبت به سال گذشته به 0. 09 دلار بدتر شده است.

بانک دیجیتال همچنان از مهلت قانونی وام دانشجویی فدرال که توسط اداره بایدن در نوامبر گذشته تمدید شده است ، رنج می برد. حجم وام دانشجویی در سه ماهه سوم 457. 18 میلیون دلار نسبت به سال گذشته 53 ٪ کاهش یافته است. همچنین ، حجم مبدأ وام خانه 216. 25 میلیون دلار بود که 73 ٪ نسبت به سال گذشته است. بازار مسکن به دلیل افزایش نرخ بهره ، که بر کتاب وام شرکت تأثیر می گذارد ، تلاش می کند.

پس از از دست دادن 71. 3 ٪ طی یک سال گذشته ، SOFI اکنون یک سهام پنی است. در حال حاضر این 72. 7 ٪ پایین تر از 52 هفته خود 16. 47 دلار است ، که در 20 ژانویه 2022 به آن رسید. کاهش قابل توجه سهام به اصول ضعیف آن و ترس های رکود اقتصادی نسبت داده می شود.

این چیزی است که من فکر می کنم می تواند بر عملکرد SOFI در ماه های آینده تأثیر بگذارد:

مالی مختلط

برای سه ماهه سوم مالی 2022 که در 30 سپتامبر به پایان رسید ، کل درآمد خالص SOFI 55. 9 ٪ نسبت به سال گذشته به 423. 99 میلیون دلار افزایش یافته است. EBITDA تعدیل شده آن 44. 30 میلیون دلار بوده است که نسبت به سال گذشته 331. 9 ٪ افزایش یافته است. با این حال ، این شرکت از ضرر خالص 74. 21 میلیون دلار ، در مقایسه با 30. 05 میلیون دلار در سه ماهه سال گذشته خبر داد.

علاوه بر این ، ضرر SOFI در هر سهم 80 ٪ نسبت به سال گذشته به 0. 09 دلار افزایش یافته است. از 30 سپتامبر 2022 ، کل بدهی های SOFI 10. 33 میلیارد دلار در مقابل 4. 48 میلیارد دلار از 31 دسامبر 2021 بود.

چشم انداز رشد ضعیف

تحلیلگران انتظار دارند که در سه ماهه چهارم 52. 1 ٪ نسبت به سال گذشته به 425. 59 میلیون دلار افزایش یابد (پایان 31 دسامبر 2022). با این حال ، پیش بینی می شود این شرکت ضرر هر سهم 0. 07 دلار را برای سه ماهه در حال انجام گزارش کند. علاوه بر این ، تحلیلگران انتظار دارند که از دست دادن شرکت برای هر سهم برای مالی 2022 و 2023 به ترتیب 0. 35 دلار و 0. 17 دلار وارد شود.

سودآوری کم

از نظر حاشیه درآمد خالص 12 ماهه ، 28. 81 ٪ منفی SOFI پایین تر از میانگین صنعت 27. 80 ٪ است. و ROCE-12 ماهه آن و Rota از 9. 16 ٪ منفی و 2. 47 ٪ به ترتیب با میانگین صنعت 11. 55 ٪ و 1. 16 ٪ مقایسه می شود.

به همین ترتیب ، نسبت گردش مالی دارایی 12 ماهه سهام 0. 11 ٪ 40. 5 ٪ پایین تر از میانگین صنعت 0. 19 ٪ است.

رتبه بندی های POWR نشان دهنده چشم اندازهای تاریک است

رتبه کلی F SOFI به یک فروش قوی در سیستم اختصاصی رتبه بندی POWR ما ترجمه می شود. رتبه بندی POWR با توجه به 118 عامل مجزا محاسبه می شود که هر عامل تا حد مطلوب وزن دارد.

سیستم رتبه بندی اختصاصی ما همچنین هر سهام را بر اساس هشت دسته مجزا ارزیابی می کند. SOFI دارای درجه F برای ثبات است. بتا سهام 1. 33 درجه ثبات را توجیه می کند. همچنین ، دارای درجه F برای کیفیت است ، مطابق با معیارهای سودآوری پایین تر از صنعت.

SOFI از 100 سهام در صنعت خدمات مالی دارای رتبه F (شرکت) در رتبه 96 قرار دارد

فراتر از آنچه در بالا بیان کردم ، ما همچنین برای احساسات ، رشد ، ارزش و حرکت ، نمرات SOFI را نیز داده ایم. تمام رتبه بندی های SOFI را از اینجا دریافت کنید.

خط پایین

شرکت Fintech SOFI پیشرفت کاملی را در سه ماهه سوم مالی 2022 به دست آورد ، اما ضررهای آن گسترش یافت. علاوه بر این ، تحلیلگران انتظار دارند که این شرکت در مالی 2022 و 2023 ضررهای قابل توجهی متحمل شود زیرا احتمالاً مهلت قانونی وام دانشجویی در تجارت اصلی خود وزن دارد و انتظار می رود که منشأ وام خانه در میان رو به افزایش محیط نرخ بهره متحمل شود.

این سهام در حال حاضر به ترتیب زیر میانگین حرکت 50 روزه و 200 روزه خود به ترتیب 4. 92 دلار و 6. 20 دلار معامله می شود و این نشانگر روند نزولی است. با توجه به وخیم تر شدن مالی SOFI ، چشم انداز رشد تاریک و سودآوری پایین ، ما فکر می کنیم اکنون می توان از این سهام پنی جلوگیری کرد.

چگونه Sofi Technologies ، Inc. (SOFI) در برابر همسالان خود قرار می گیرد؟

SOFI دارای امتیاز کلی POWR از F. است. همچنین می توان این سهام دیگر را در صنعت خدمات مالی (Enterprise) بررسی کرد: Forrester Research ، Inc. (FORR) با رتبه بندی (خرید قوی) و شرکت سرمایه گذاری MGIC (MTG) وSouth Plains Financial ، Inc. (SPFI) با رتبه B (Buy).

سهام SOFI در معاملات پیش فروش چهارشنبه 0. 01 دلار (0. 22 ٪) افزایش یافت. سال به روز ، SOF I-2. 17 ٪ کاهش یافته است ، در مقابل افزایش 0. 12 ٪ در شاخص S& P 500 در مدت مشابه.

درباره نویسنده: Mangeet Kaur Bouns

علاقه شدید Mangeet به بازار سهام باعث شد که وی به یک محقق سرمایه گذاری و روزنامه نگار مالی تبدیل شود. با استفاده از رویکرد اساسی خود در تجزیه و تحلیل سهام ، به نظر می رسد Mangeet به سرمایه گذاران خرده فروشی کمک می کند تا قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، عوامل اساسی را درک کنند.

پست آیا Sofi یک سهام پنی است که می خواهید بخرید؟برای اولین بار در StockNews.com ظاهر شد

انتخاب ویراستاران کارآفرین

چگونه می توان طرز فکر پول خود را در سال 2023 تغییر داد ، به گفته این زوج که بیش از 100000 دلار بدهی پرداخت کرده اند

اگر می خواهید یک ارتباط عالی باشید ، از افتادن در این تله های کلاسیک خودداری کنید

چگونه مردی که تلاش می کند زندگی بدون مالکیت داشته باشد و یک عکاس میامی دوستی غیر منتظره ای را به وجود آورد-و آنچه آنها می توانند در مورد اهمیت ارتباط انسانی به شما آموزش دهند

باهوش ترین افراد اتاق غالباً از این ویژگی مهم برای موفقیت غافل می شوند